Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã tuyên bố rằng tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử của Hoa Kỳ phải đăng ký với FinCEN, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của cơ quan này.
Trong một loạt báo cáo được công bố vào tuần trước, Kho bạc của Janet Yellen đã kêu gọi tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử, tuân theo các quy tắc của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.
- Lời khuyên được đưa ra chỉ vài ngày sau khi Nga xâm lược Ukraine.
- Kho bạc tuyên bố các khoản thanh toán tiền điện tử làm tăng nguy cơ hoạt động bất hợp pháp .
- Coinbase sau đó đã quảng cáo rằng họ đã đưa vào danh sách đen 25.000 ví tiền điện tử được kết nối với Nga trước khi xảy ra vụ xâm nhập.
Mỗi sàn giao dịch tiền điện tử cũng phải sử dụng một giám đốc tuân thủ chuyên trách.
Hầu hết ví tiền điện tử đều lưu trữ trên thiết bị cá nhân
Kho bạc bày tỏ lo ngại về ví tiền điện tử được lưu trữ trên các thiết bị cá nhân như điện thoại thông minh hoặc ví phần cứng. Những thiết bị này, “ví không lưu trữ”, có thể gửi tiền điện tử mà không cần sự cho phép của bên thứ ba.
Có thể theo dõi các giao dịch từ các địa chỉ do VASP kiểm soát đến các địa chỉ riêng. Tuy nhiên, Bộ Tài chính cho biết bọn tội phạm có thể sử dụng ví không lưu trữ cho hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các bên được quản lý không có yêu cầu báo cáo, theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.
Đạo luật Bảo mật Ngân hàng yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài chính thực hiện các giao thức chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt và báo cáo hoạt động đáng ngờ.
Nó yêu cầu lưu trữ hồ sơ khi gửi giá trị hơn 3.000 đô la thay mặt cho khách hàng hoặc phát hành séc du lịch hoặc chuyển tiền từ 3.000 đến 10.000 đô la cho một khách hàng trong một ngày.
Báo cáo của Bộ Tài chính bày tỏ lo ngại rằng các VASP nước ngoài sẽ không gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) do sự tuân thủ lỏng lẻo ở một số quốc gia.
Một số Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ cũng lo lắng rằng ví không lưu trữ, dịch vụ web tối và máy trộn tiền xu có thể gây khó khăn hơn trong việc theo dõi các khoản tiền thu được thông qua hoạt động tài chính bất hợp pháp như ransomware hoặc tránh các lệnh trừng phạt thời chiến.
FinCEN luôn muốn các sàn giao dịch tiền điện tử đăng ký
Một số cửa hàng, như Law360, xem các ấn phẩm của Kho bạc là tin tức. Nhưng Bộ Tài chính đã liên tục thúc giục các sàn giao dịch tiền điện tử đăng ký với FinCEN, với hướng dẫn sớm nhất bắt đầu từ năm 2013 .
Một báo cáo của FinCEN được phát hành vào tháng 6 năm ngoái đã theo dõi các xu hướng của ransomware nhắm vào cơ sở hạ tầng của Hoa Kỳ.
Các nhà điều tra cáo buộc rằng các đặc vụ Nga đã nhận được các khoản thanh toán ransomware bằng tiền điện tử, thường được thực hiện bằng Bitcoin , có nguồn gốc từ các cuộc tấn công như SolarWinds ‘Orion và Colonial Pipeline.
Hầu như, tin tặc ransomware yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử do khó khăn thực tế trong việc đảo ngược các giao dịch tiền điện tử.
FinCEN đã trích dẫn những trở ngại trong việc theo dõi các quỹ tiền điện tử được tạo ra bằng cách vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, chủ yếu liên quan đến rửa tiền:
- Dịch vụ xáo trộn lịch sử,
- trao đổi phi tập trung,
- địa chỉ tiền điện tử sử dụng một lần,
- tiền điện tử nâng cao tính ẩn danh như Monero,
- và nhảy qua các chuỗi khối thông qua “nhảy dây chuyền”.
- Vào tháng 10, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã hỗ trợ các nỗ lực của FinCEN bằng cách xuất bản hướng dẫn tương tự về việc tuân thủ các lệnh trừng phạt đối với ngành tiền điện tử.
Một tháng sau, Bộ Tài chính đã ban hành một thông cáo báo chí nêu chi tiết các nỗ lực chống lại phần mềm tống tiền.
Các cơ quan đã xác định và xử phạt các nhà khai thác ransomware quốc tế, bao gồm cả các cá nhân Nga và Ukraine. Nó thừa nhận tính hợp pháp của tiền điện tử nhưng nhắc lại những lo ngại về các cuộc tấn công ransomware vào cơ sở hạ tầng của Hoa Kỳ.
Cùng thời gian đó, các hợp đồng của chính phủ với Chainalysis đã tăng lên hơn 10 triệu đô la, khi các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật tăng cường theo dõi các giao dịch tiền điện tử. Không nghi ngờ gì nữa, con số đó được cho là sẽ tăng lên đáng kể trong bối cảnh chiến tranh Nga-Ukraine.
Theo dõi chúng tôi để cập nhật thêm nhiều thông tin Hot thị trường tiền điện tử: Website | Fanpage | Twitter | Youtube |Telegram Nguồn cryptoglobe
